Sway Finance est une plateforme de gestion de trésorerie et d'automatisation des paiements. L'application se connecte directement à vos comptes bancaires pour vous montrer où vous en êtes en temps réel, vous aider à comprendre vos mouvements de trésorerie, effectuer des paiements en quelques secondes et recevoir des conseils d'optimisation. Notre objectif est de vous permettre de vous concentrer sur la croissance de votre entreprise sans perdre de temps avec les tâches administratives.
Pour commencer à utiliser Sway, téléchargez d'abord l'application depuis l'App Store si vous utilisez iOS, ou depuis le Google Play Store si vous utilisez Android.
Vous pourrez ensuite vous inscrire, créer un espace de travail et connecter vos comptes bancaires en quelques minutes. Suivez le tutoriel vidéo ci-dessous pour découvrir comment procéder.
Une fois l'app configurée, vous accéderez à tous vos comptes dans une seule application en temps réel, tout en collaborant de manière fluide avec les personnes de votre choix, en tirant parti de la puissance de l'Open Banking Suisse.
Voici comment vous pouvez commencer à utiliser l'application Sway:
Découvrez ces fonctionnalités clés dans la vidéo de présentation ci-dessous.
Différentes banques offrent différents niveaux de services. Lorsque vous connectez une banque, Sway vous indique les services spécifiquement disponibles.
Voici la liste des fonctionnalités clés fournies par les banques :
Notez que de nombreuses autres fonctions telles que l'exportation CSV au format Xero ou Quickbooks, la gestion des collaborateurs, la vérification des transactions, etc. sont disponibles, indépendamment de ce que la banque connectés propose.
Pour commencer à utiliser Sway Finance, il vous suffit de télécharger l'application depuis l'App store ou le Play store de votre téléphone et de vous inscrire. N'hésitez pas à regarder notre tutoriel vidéo pour voir comment se déroule le processus d'inscription.
Si vous souhaitez nous parler, vous pouvez nous contacter via notre formulaire de contact ici : https://www.swayapp.io/contact. Nous nous réjouissons d'avance de votre appel.
Nous prenons la sécurité très au sérieux. L'authentification par capteurs biométriques sur votre smartphone est l'un des facteurs de sécurité les plus puissants pour empêcher une personne malveillante potentielle d'accéder à votre compte.
Nous utilisons l'authentification à deux facteurs et l'authentification biométrique pour nous assurer que vous êtes bien la personne qui accède à votre compte. Toutefois, comme toute technologie de sécurité, celles-ci sont limitées par la manière dont elles sont utilisées.
Voici quelques bonnes habitudes à prendre pour que la sécurité en place reste pertinente:
Votre espace de travail peut être automatiquement suspendu en cas de défaut de paiement ou de non-respect de nos conditions générales. Cela peut par exemple se produire si le paiement de votre abonnement échoue trop souvent. Dans ce cas précis, assurez-vous que votre méthode de paiement est toujours fonctionnelle et à jour. Si vous pensez qu'il s'agit d'une erreur, veuillez contacter notre service d'assistance via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact. Nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
Cela peut être dû au fait que nous ayons détecté une activité inhabituelle sur votre compte ou que certaines conditions d'utilisation n'aient pas été respectées. Si vous pensez qu'il s'agit d'une erreur, veuillez nous contacter via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact.
Le solde agrégé est la somme des montants que vous possédez actuellement sur vos comptes bancaires connectés avec Sway. Par exemple, si vous avez un compte avec CHF 15'000.- et un autre avec CHF 5'000.-, votre solde cumulé sera de CHF 20'000.-. Votre solde cumulé se trouve en haut de votre tableau de bord.
Un consentement révoqué signifie que la connexion entre votre compte bancaire et Sway a été annulée. Cela peut se produire si vous ou quelqu'un d'autre a décidé de supprimer la connexion (soit dans l'application Sway, soit directement à partir de l'e-banking). Il est également possible que le consentement que vous aviez accordé ait expiré. Dans tous les cas, vous pouvez toujours reconnecter votre compte en l'ajoutant à nouveau depuis l'application Sway, et toutes vos données seront à nouveau disponibles en un rien de temps. Si vous pensez qu'il s'agit d'une erreur ou si vous avez besoin d'aide, n'hésitez pas à nous contacter via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact
Lorsqu'un consentement est révoqué (à partir de l'application Sway ou de votre eBanking par exemple), la connexion aux comptes associés est également supprimée. Vous pouvez cependant toujours choisir d'afficher les données de ce compte, dans les paramètres de l'espace de travail. Si vous choisissez d'afficher un compte déconnecté, l'application affiche un avertissement pour vous informer, ainsi que les collaborateurs potentiels, que le solde agrégé et son historique peuvent ne pas être à jour. Il s'agit d'un avertissement textuel sur le tableau de bord, ainsi que d'une icône près du logo du compte, dans d'autres écrans. Si vous désactivez l'affichage du compte, l'avertissement disparaîtra également.
Pour le moment, les paiements vers des comptes qui n'ont pas d'IBAN ne sont pas pris en charge par nos fournisseurs Open Banking. Nous travaillons activement à la recherche d'une solution et nous mettrons à jour l'application dès qu'elle sera disponible. Si cette fonctionnalité est importante pour vous, vous pouvez nous en faire part en nous envoyant un e-mail via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact.
La réponse est oui ! Actuellement, vous pouvez exporter vos données de compte au format ".csv". Ce format peut facilement être importé dans les outils de comptabilité modernes. De plus, nous avons préformaté cet export pour Xero et Quickbooks, donc si vous utilisez l'une de ces solutions, vous pouvez l'importer directement sans aucune modification.
Dans certains cas, nous ne recevons pas les informations nécessaires de votre banque concernant la contrepartie d'une transaction. Nous ne disposons que d'un montant et d'une date. Nous affichons donc "Créancier inconnu", respectivement "Débiteur inconnu". Dès que votre banque améliorera son implémentation et fournira ces données, nous serons en mesure de les fournir dans l'app également.
Malheureusement, les banques ne renvoient pas toujours des informations complètes sur les transactions. Cela peut être dû à des raisons spécifiques (par exemple, dans le cas de paiements groupés de salaires, pour protéger la vie privée), ou non. Nous sommes donc limités et ne pouvons afficher que les données que nous recevons. Soyez assurés que nous travaillons dur avec les banques pour faire en sorte que toutes les informations disponibles sont affichées correctement dans l'application Sway.
Avis important pour les clients d'UBS qui ont ouvert leur compte avant 2023 : Si vous avez une signature collective sur le compte OU si votre contrat est lié à un compte personnel UBS, vous devrez demander l'activation de l'Open Banking pour votre compte. Référez-vous à la FAQ en lien plus bas pour voir comment procéder.
En quelques étapes simples, vous pouvez connecter vos comptes UBS à Sway Finance et valoriser vos données bancaires pour une meilleure gestion de votre trésorerie, grâce à l'Open Banking.
Voici une vidéo de 2 minutes qui vous montre comment procéder.
Note : Cela s'applique uniquement aux clients d'UBS qui disposent d'un compte créé avant 2023, et qui ont une signature collective OU un compte privé associé au même contrat.
Dans ce cas, UBS n'a pas activé l'Open Banking par défaut et vous devez demander son activation. Pour ce faire, vous pouvez procéder comme suit :
1. Connectez-vous à votre e-Banking.
Les captures d'écran suivantes font référence à l'e-banking web.
2. Naviguez vers Mailbox > Messages.
3. Cliquez pour rédiger un message au conseiller.
4. Demandez les documents pour activer les services.
Vous pouvez copier le message ci-dessous pour l'envoyer à votre conseiller :
Cher Monsieur/Madame,
Je souhaite utiliser le service d'interface technique d'UBS Digital Banking, notamment pour autoriser une connexion avec Sway Finance (third party provider sur bLink).
Pourriez-vous m'envoyer les documents dont j'ai besoin pour activer ce service ? Si possible, pour une signature en ligne directement dans l'E-banking ?
Merci d'avance pour votre aide et bonne journée.
Cordialement,
5. Signez et retournez les documents
Une fois que vous aurez reçu, signé et renvoyé les documents (normalement possible via l'e-banking), les services seront activés et vous pourrez vous connecter à Sway.
Si vous avez besoin d'aide pour ce processus, n'hésitez pas à nous contacter.
En quelques étapes simples, vous pouvez connecter vos comptes Credit Suisse à Sway Finance et valoriser vos données bancaires pour une meilleure gestion de trésorerie, grâce à l'Open Banking.
Voici une vidéo de 2 minutes qui vous montre comment procéder.
En quelques étapes simples, vous pouvez connecter vos comptes Valiant à Sway Finance et valoriser vos données bancaires pour une meilleure gestion de trésorerie, grâce à l'Open Banking.
Voici une vidéo de 2 minutes qui vous montre comment procéder.
Depuis le tableau de bord, appuyez sur l'avatar de votre espace de travail (ici, le cercle jaune écrit « AC ») pour ouvrir les paramètres de votre espace de travail.
À partir de là, tapez pour ouvrir l'entrée collaborateurs. L'application affiche la liste des collaborateurs de votre espace de travail.
Appuyez sur le bouton « plus » pour ajouter un nouveau collaborateur. Ici, il vous suffit de fournir l'adresse e-mail de votre collègue et le niveau d'autorisation dont il devrait disposer dans votre espace de travail.
Appuyez sur le bouton "Envoyer". Ils recevront un e-mail les invitant à rejoindre votre espace de travail. S'ils n'ont pas encore de compte Sway, ils pourront créer leur compte utilisateur, puis accepter l'invitation.
