Sway Finance ist eine Plattform für Bargeldmanagement und Zahlungsautomatisierung. Die App stellt eine direkte Verbindung zu Ihren Bankkonten her, um Ihnen in Echtzeit zu zeigen, wo Sie stehen. Sie hilft Ihnen, Ihre Bargeldbewegungen zu verstehen, Zahlungen in Sekunden zu tätigen und Optimierungshinweise zu erhalten. Unser Ziel ist es, dass Sie sich auf das Wachstum Ihres Unternehmens konzentrieren können, ohne Zeit mit Verwaltungsaufgaben zu verschwenden.
Um mit der Nutzung von Sway zu beginnen, laden Sie zunächst die App von der App Store wenn Sie iOS verwenden, oder von der Google Play Store wenn Sie auf Android sind.
Sie können sich dann innerhalb weniger Minuten registrieren, einen Workspace erstellen und Ihre Bankkonten verbinden. Folgen Sie dem Video-Tutorial unten, um zu erfahren, wie Sie vorgehen müssen.
Sobald Sie eingerichtet sind, können Sie in Echtzeit auf alle Ihre Konten zugreifen und gleichzeitig nahtlos mit den von Ihnen ausgewählten Personen zusammenarbeiten und so die Leistungsfähigkeit von Swiss Open Banking nutzen.
Hier erfahren Sie, wie Sie die Sway-App am besten nutzen können:
Entdecken Sie diese Hauptfunktionen im folgenden Video.
Unterschiedliche Banken bieten unterschiedliche Dienstleistungsniveaus an. Wenn Sie sich mit einer Bank verbinden, zeigt Sway Ihnen die tatsächlichen verfügbaren Dienstleistungen an.
Hier ist eine Liste der Schlüsselfunktionen, die von den Banken bereitgestellt werden:
Beachten Sie, dass viele weitere Funktionen wie CSV-Export im Xero- oder Quickbooks-Format, Mitarbeiterverwaltung, Transaktionsprüfung usw. verfügbar sind, unabhängig davon, was die angeschlossene Bank anbietet.
Um Sway Finance zu nutzen, laden Sie einfach die App aus dem App- oder Play-Store auf Ihr Telefon und melden Sie sich an. Sie können auch einen Blick auf unser Video-Tutorial werfen, um zu sehen, wie der Anmeldeprozess abläuft.
Wenn Sie mit uns sprechen möchten, können Sie uns über unser Kontaktformular hier erreichen: https://www.swayapp.io/contact. Wir freuen uns darauf, von Ihnen zu hören.
Wir nehmen Sicherheit sehr ernst. Die Authentifizierung mittels biometrischer Sensoren auf Ihrem Smartphone ist einer der stärksten Sicherheitsfaktoren, um eine potenziell böswillige Person vor dem Zugriff auf Ihr Konto zu schützen - deshalb nutzen wir diese Funktion standardmäßig, wenn sie auf Ihrem Gerät aktiviert ist.
Wir setzen die Zwei-Faktor-Authentifizierung und die biometrische Authentifizierung ein, um sicherzustellen, dass Sie derjenige sind, der auf Ihr Konto zugreift. Wie bei jeder Sicherheitstechnologie gibt es jedoch auch hier Grenzen, die durch die Art und Weise, wie sie genutzt werden, bestimmt werden.
Hier sind einige gesunde Gewohnheiten, um sicherzustellen, dass die vorhandene Sicherheit relevant bleibt:
Ihr Arbeitsbereich kann automatisch gesperrt werden, wenn Sie nicht zahlen oder unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen nicht einhalten. Dies kann zum Beispiel passieren, wenn die Zahlung Ihres Abonnements zu oft fehlschlägt. Vergewissern Sie sich in diesem Fall, dass Ihre Zahlungsmethode noch funktioniert und aktuell ist. Wenn Sie glauben, dass es sich um einen Fehler handelt, wenden Sie sich bitte an unseren Support über unser Kontaktformular: https://www.swayapp.io/contact. Wir werden uns in Kürze bei Ihnen melden.
Dies könnte daran liegen, dass wir ungewöhnliche Aktivitäten auf Ihrem Konto festgestellt haben oder dass einige der Nutzungsbedingungen nicht eingehalten wurden. Wenn Sie glauben, dass es sich um einen Fehler handelt, wenden Sie sich bitte über unser Kontaktformular an uns: https://www.swayapp.io/contact.
Der aggregierte Saldo ist die Summe der Geldbeträge, die Sie derzeit auf Ihren Bankkonten haben, die mit Sway verbunden sind. Zum Beispiel, wenn Sie ein Konto mit CHF 15'000.- und ein weiteres mit CHF 5'000.- haben, beträgt Ihr einen aggregierten Saldo von CHF 20'000.-. Ihr aggregierter Saldo ist oben auf Ihrem Dashboard zu finden.
Eine widerrufene Zustimmung bedeutet, dass die Verbindung von Ihrem Bankkonto zu Sway abgebrochen wurde. Dies kann passieren, wenn Sie oder jemand anderes beschlossen hat, die Verbindung zu entfernen (entweder innerhalb der Sway App oder direkt im E-Banking). Es ist auch möglich, dass die von Ihnen erteilte Zustimmung ungültig geworden ist. In jedem Fall können Sie Ihr Konto jederzeit wieder verbinden, indem Sie es in der Sway App erneut hinzufügen, und alle Ihre Daten sind in kürzester Zeit wieder verfügbar. Wenn Sie glauben, dass es sich um einen Fehler handelt oder Sie Hilfe benötigen, wenden Sie sich bitte über unser Kontaktformular an uns: https://www.swayapp.io/contact
Wenn eine Zustimmung widerrufen wird (z. B. von der Sway-App oder von Ihrem eBanking aus), wird auch die Verbindung zu den entsprechenden Konten entfernt. Sie können jedoch in den Arbeitsbereichseinstellungen festlegen, dass die Daten dieses Kontos weiterhin angezeigt werden. Wenn Sie ein nicht verbundenes Konto anzeigen möchten, zeigt die App eine Warnung an, um Sie und potenzielle Mitarbeiter darüber zu informieren, dass der aggregierte Saldo und die Historie möglicherweise nicht mehr aktuell sind. Die Warnung besteht aus einem Text auf dem Dashboard sowie einem Symbol in der Nähe des Kontologos auf anderen Bildschirmen. Wenn Sie die Anzeige des Kontos deaktivieren, wird auch die Warnung verschwinden.
Derzeit werden Zahlungen auf Konten, die keine IBAN haben, von unseren Open-Banking-Anbietern nicht unterstützt. Wir arbeiten hart daran, eine Lösung dafür zu finden und werden die App aktualisieren, sobald diese verfügbar ist. Wenn diese Funktion für Sie wichtig ist, können Sie uns gerne eine E-Mail über unser Kontaktformular schicken: https://www.swayapp.io/contact.
Die Antwort lautet: Ja! Zurzeit können Sie Ihre Kontodaten als kommagetrennte Variable (csv) exportieren. Dieses Format kann leicht in moderne Buchhaltungstools importiert werden. Darüber hinaus haben wir diesen Export für Xero und Quickbooks vorformatiert. Wenn Sie also eine dieser Lösungen verwenden, können Sie sie direkt importieren, ohne dass eine Bearbeitung erforderlich ist.
In manchen Fällen erhalten wir von Ihrer Bank nicht die notwendigen Informationen über die Gegenpartei einer Transaktion. Wir haben nur einen Betrag und ein Datum. Wir zeigen daher "Unbekannter Gläubiger" bzw. "Unbekannter Schuldner" an. Sobald Ihre Bank ihre Implementierung verbessert und uns diese Daten zur Verfügung stellt, werden wir sie Ihnen auch in der App zur Verfügung stellen können.
Leider geben die Banken nicht immer vollständige Informationen über Transaktionen zurück. Dies kann aus bestimmten Gründen geschehen (z. B. im Falle zusammengefasster Gehaltszahlungen, um die Privatsphäre zu schützen) oder auch nicht. Wir sind daher eingeschränkt und können nur die Daten anzeigen, die wir erhalten. Seien Sie versichert, dass wir zusammen mit den Banken hart arbeiten, um sicherzustellen, dass alle Informationen, die Ihnen zur Verfügung stehen, in der Sway App richtig angezeigt werden.
Wichtiger Hinweis für UBS-Kunden, die ihr Konto vor 2023 eröffnet haben: Wenn Sie eine Kollektivunterschrift auf dem Konto haben ODER wenn Ihr Vertrag mit einem persönlichen UBS-Konto verbunden ist, müssen Sie die Aktivierung von Open Banking für Ihr Konto beantragen. Bitte schauen Sie zu den unten verlinkten FAQ zu.
In wenigen einfachen Schritten können Sie Ihre UBS-Konten mit Sway Finance verbinden und dank Open Banking Ihre Bankdaten für ein besseres Cash-Management nutzen.
Hier ist ein 2-minütiges Video, das Ihnen zeigt, wie Sie vorgehen müssen.
Bitte beachten Sie: Dies gilt nur für UBS-Kunden, die ein Konto, das vor 2023 erstellt wurde, und die eine kollektive Unterschrift ODER ein verknüpftes Privatkonto zum gleichen Vertrag haben.
In diesem Fall hat UBS Open Banking standardmäßig nicht aktiviert und Sie müssen die Aktivierung beantragen. Dazu können Sie wie folgt vorgehen:
1. Loggen Sie sich in Ihr E-Banking ein.
Die folgenden Screenshots beziehen sich auf das Web-E-Banking.
2. Navigieren Sie zu Mailbox > Mitteilung.
3. Klicken Sie Mitteilung an Kundenberater erfassen.
4. Fordern Sie die notwendigen Dokumente an, um die Dienste zu aktivieren.
Sie können die folgende Nachricht kopieren, um sie an Ihren Berater zu senden:
Sehr geehrter Herr/Frau,
Ich möchte den technischen Schnittstellenleistung in UBS Digital Banking nutzen, insbesondere um eine Verbindung mit Sway Finance (Third party provider auf bLink) zu autorisieren.
Könnten Sie mir bitte die notwendige Unterlagen für die Aktivierung dieser Leistung zusenden? Wenn möglich, zur Online-Unterzeichnung direkt im E-Banking?
Vielen Dank im Voraus für Ihre Hilfe und einen schönen Tag.
Mit freundlichen Grüßen
5. Unterschreiben Sie die Dokumente und senden Sie sie zurück
Sobald Sie die Dokumente erhalten, unterschrieben und zurückgeschickt haben (sollte über das E-Banking möglich sein), werden die Dienste aktiviert und Sie können sich mit Sway verbinden.
Wenn Sie Hilfe bei diesem Vorgang benötigen, kontaktieren Sie uns.
In wenigen einfachen Schritten können Sie Ihre Konten bei der Credit Suisse mit Sway Finance verbinden und dank Open Banking Ihre Bankdaten für ein besseres Cash-Management nutzen.
Hier ist ein 2-minütiges Video, das Ihnen zeigt, wie Sie vorgehen müssen.
In wenigen einfachen Schritten können Sie Ihre Valiant-Konten mit Sway Finance verbinden und dank Open Banking Ihre Bankdaten für ein besseres Cash-Management nutzen.
Hier ist ein 2-minütiges Video, das Ihnen zeigt, wie Sie vorgehen müssen.
Tippen Sie in der Dashboard-Ansicht auf Ihren Workspace-Avatar (hier der gelbe Kreis mit der Aufschrift „AC“), um die Workspace-Einstellungen zu öffnen.
Tippen Sie von dort aus, um den Mitarbeitereintrag zu öffnen. Die App zeigt die Liste der Mitarbeiter in Ihrem Workspace an.
Tippen Sie auf die Schaltfläche „Plus“, um einen neuen Mitarbeiter hinzuzufügen. Hier müssen Sie lediglich die E-Mail-Adresse Ihres Mitarbeiters und die Autorisierungsstufe angeben, die er in Ihrem Workspace haben sollte.
Tippe auf die Schaltfläche „Senden“. Sie erhalten eine E-Mail, in der sie eingeladen werden, Ihren Workspace beizutreten. Wenn sie noch kein Sway-Konto haben, können sie ihren Benutzer erstellen und dann die Einladung annehmen.
