Bankverbindung

Unterschiedliche Banken bieten unterschiedliche Dienstleistungsniveaus an. Wenn Sie sich mit einer Bank verbinden, zeigt Sway Ihnen die tatsächlichen verfügbaren Dienstleistungen an.

Hier ist eine Liste der Schlüsselfunktionen, die von den Banken bereitgestellt werden:

• Zustimmungsverwaltung: Erlauben Sie den Zugriff auf Ihre Konten über Ihre Bank. Sie müssen sich authentifizieren und einen von Ihrer Bank festgelegten Prozess durchlaufen. Anschließend können Sie diese Zustimmung jederzeit von Ihrer Bank und/oder von Sway aus widerrufen, um die Verbindung zu stoppen.
• Mehrere Zustimmungen: Die Bank kann mit mehreren Arbeitsbereichen gleichzeitig verbunden sein. Dies ist besonders nützlich, wenn Sie viele Konten unter einem einzigen Vertrag haben und diese in verschiedene Arbeitsbereiche für verschiedene Benutzer oder Teams mit unterschiedlichen Berechtigungsstufen aufteilen möchten.
• Zahlungsunterbreitung: Unterbreiten Sie Zahlungen, die im E-Banking unterzeichnet werden sollen. Lassen Sie beispielsweise einen Mitarbeiter Ihre Zahlungen über Sway orchestrieren, damit ein autorisierter Benutzer sie dann einfach im E-Banking bestätigt.
• Zahlungsinitiierung: Initiieren Sie Zahlungen zur Ausführung direkt aus Sway, sicher durch einen Identifikations- und Genehmigungsprozess.
• Tagesendberichte (camt053): Exportieren Sie die von allen Ihren Banken erzeugten camt053-Dateien auf einmal. Sie können diese Dateien dann zum Beispiel in Ihr Buchhaltungstool (wie Xero, Bexio, Cresus oder Winbiz) importieren. Sparen Sie Zeit, indem Sie sich nicht mehr bei verschiedenen E-Bankings anmelden oder nach dem richtigen Dateityp suchen müssen usw.

Beachten Sie, dass viele weitere Funktionen wie CSV-Export im Xero- oder Quickbooks-Format, Mitarbeiterverwaltung, Transaktionsprüfung usw. verfügbar sind, unabhängig davon, was die angeschlossene Bank anbietet. 

Der aggregierte Saldo ist die Summe der Geldbeträge, die Sie derzeit auf Ihren Bankkonten haben, die mit Sway verbunden sind. Zum Beispiel, wenn Sie ein Konto mit CHF 15'000.- und ein weiteres mit CHF 5'000.- haben, beträgt Ihr einen aggregierten Saldo von CHF 20'000.-. Ihr aggregierter Saldo ist oben auf Ihrem Dashboard zu finden.

Eine widerrufene Zustimmung bedeutet, dass die Verbindung von Ihrem Bankkonto zu Sway abgebrochen wurde. Dies kann passieren, wenn Sie oder jemand anderes beschlossen hat, die Verbindung zu entfernen (entweder innerhalb der Sway App oder direkt im E-Banking). Es ist auch möglich, dass die von Ihnen erteilte Zustimmung ungültig geworden ist. In jedem Fall können Sie Ihr Konto jederzeit wieder verbinden, indem Sie es in der Sway App erneut hinzufügen, und alle Ihre Daten sind in kürzester Zeit wieder verfügbar. Wenn Sie glauben, dass es sich um einen Fehler handelt oder Sie Hilfe benötigen, wenden Sie sich bitte über unser Kontaktformular an uns: https://www.swayapp.io/contact

Wenn eine Zustimmung widerrufen wird (z. B. von der Sway-App oder von Ihrem eBanking aus), wird auch die Verbindung zu den entsprechenden Konten entfernt. Sie können jedoch in den Arbeitsbereichseinstellungen festlegen, dass die Daten dieses Kontos weiterhin angezeigt werden. Wenn Sie ein nicht verbundenes Konto anzeigen möchten, zeigt die App eine Warnung an, um Sie und potenzielle Mitarbeiter darüber zu informieren, dass der aggregierte Saldo und die Historie möglicherweise nicht mehr aktuell sind. Die Warnung besteht aus einem Text auf dem Dashboard sowie einem Symbol in der Nähe des Kontologos auf anderen Bildschirmen. Wenn Sie die Anzeige des Kontos deaktivieren, wird auch die Warnung verschwinden.

Wichtiger Hinweis für UBS-Kunden, die ihr Konto vor 2023 eröffnet haben: Wenn Sie eine Kollektivunterschrift auf dem Konto haben ODER wenn Ihr Vertrag mit einem persönlichen UBS-Konto verbunden ist, müssen Sie die Aktivierung von Open Banking für Ihr Konto beantragen. Bitte schauen Sie zu den unten verlinkten FAQ zu.

In wenigen einfachen Schritten können Sie Ihre UBS-Konten mit Sway Finance verbinden und dank Open Banking Ihre Bankdaten für ein besseres Cash-Management nutzen.

Hier ist ein 2-minütiges Video, das Ihnen zeigt, wie Sie vorgehen müssen.

Bitte beachten Sie: Dies gilt nur für UBS-Kunden, die ein Konto, das vor 2023 erstellt wurde, und die eine kollektive Unterschrift ODER ein verknüpftes Privatkonto zum gleichen Vertrag haben.

In diesem Fall hat UBS Open Banking standardmäßig nicht aktiviert und Sie müssen die Aktivierung beantragen. Dazu können Sie wie folgt vorgehen:

1. Loggen Sie sich in Ihr E-Banking ein.

Die folgenden Screenshots beziehen sich auf das Web-E-Banking.

2. Navigieren Sie zu Mailbox > Mitteilung.

3. Klicken Sie Mitteilung an Kundenberater erfassen.

4. Fordern Sie die notwendigen Dokumente an, um die Dienste zu aktivieren.

Sie können die folgende Nachricht kopieren, um sie an Ihren Berater zu senden:

Sehr geehrter Herr/Frau,

Ich möchte den technischen Schnittstellenleistung in UBS Digital Banking nutzen, insbesondere um eine Verbindung mit Sway Finance (Third party provider auf bLink) zu autorisieren.

Könnten Sie mir bitte die notwendige Unterlagen für die Aktivierung dieser Leistung zusenden? Wenn möglich, zur Online-Unterzeichnung direkt im E-Banking?

Vielen Dank im Voraus für Ihre Hilfe und einen schönen Tag.

Mit freundlichen Grüßen

5. Unterschreiben Sie die Dokumente und senden Sie sie zurück

Sobald Sie die Dokumente erhalten, unterschrieben und zurückgeschickt haben (sollte über das E-Banking möglich sein), werden die Dienste aktiviert und Sie können sich mit Sway verbinden.

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Wenn Sie Hilfe bei diesem Vorgang benötigen, kontaktieren Sie uns.

In wenigen einfachen Schritten können Sie Ihre Konten bei der Credit Suisse mit Sway Finance verbinden und dank Open Banking Ihre Bankdaten für ein besseres Cash-Management nutzen.

Hier ist ein 2-minütiges Video, das Ihnen zeigt, wie Sie vorgehen müssen.

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In wenigen einfachen Schritten können Sie Ihre Valiant-Konten mit Sway Finance verbinden und dank Open Banking Ihre Bankdaten für ein besseres Cash-Management nutzen.

Hier ist ein 2-minütiges Video, das Ihnen zeigt, wie Sie vorgehen müssen.

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